Ho fatto questa prova, fornire informazioni di analisi tecnica e analisi fondamentale ai tool di IA generativa testuale, ChatGPT, Google Gemini, Mistral AI. per avere una panoramica migliore e più completa, ho chiesto a tutti e tre, nel complesso ChatGPT ha risposto in modo più accurato.
Il punto centrale è questo: nei giorni scorsi ASML e IBM (due diverse aziende) hanno pubblicato i report finanziari trimestrali, esito al di sotto delle aspettative (per un motivo o per l'altro), crollo in Borsa accentuato da effetto speculativo. Fornendo uno screenshot dei due grafici (ASML e IBM, andamento della quotazione nell'ultimo mese), completi di vari indicatori tecnici, poi scrivendo a parole gli aspetti chiave dell'analisi fondamentale (negli ultimi risultati finanziari, andamento del fatturato, utili, ecc) il software ha elaborato la risposta. Come detto, fra i tre tool usati ChatGPT ha fornito la risposta più accurata, gli altri due sono arrivati bene o male alla stessa conclusione, ma in modo più generalista e con un po' meno completezza nelle informazioni.
La mia domanda, è stata (da notare l'importanza nel fornire tutto il contesto, informazioni il più preciso complete e precise):
Finanza e trading: dal punto di vista tecnico, questi sono i grafici mensili di IBM e ASML. Dal punto di vista fondamentale, i risultati trimestrali di entrambi hanno un po' deluso le aspettative, motivo del crollo in borsa (evento amplificato, speculativo). ASML ha avuto in realtà margine netto trimestrale +27,81%, fatturato +4,28% rispetto alle stime, utili +8,59% rispetto alle stime. IBM invece margine netto trimestrale -2,2%, fatturato -0,73% rispetto alle stime, utili +3,38% rispetto alle stime. Previsioni ad un anno, da parte degli analisti, ASML +27% medio e quasi tutti con rating buy; IBM +6,05% medio e rating un po' misto. Rapporto P/E di ASML pari a 37,7 mentre IBM pari a 31,79. Marketcap simile, entrambi sui 200 miliardi di dollari. Ultimo mese IBM -2,94% (-7,15% ultimi cinque giorni) mentre ASML -14,27% ultimo mese e -0,47% ultimi cinque giorni. ASML beta 1y 3,06 mentre IBM beta 1 y 0,44. Con queste informazioni, tecniche e fondamentali, su quale dei due è più consigliabile investire, in termini probabilistici?
La riposta di ChatGPT è stata:
Analizzando entrambi i titoli, ASML e IBM, sia da un punto di vista tecnico che fondamentale, ci sono alcuni elementi chiave da considerare per una scelta d'investimento a breve-medio termine.
Analisi Fondamentale
- ASML ha mostrato risultati sopra le aspettative per il margine netto (+27,81%), il fatturato (+4,28%) e gli utili (+8,59%). Tuttavia, la recente flessione è legata a un possibile eccesso di ottimismo e speculazione. Con un P/E ratio di 37,7 e un beta di 3,06, il titolo risulta volatile e sensibile al sentiment del mercato, ma ha prospettive di crescita più solide grazie alla sua posizione dominante nel settore delle tecnologie avanzate per i semiconduttori. Le previsioni degli analisti (+27% a un anno, rating buy) riflettono una forte fiducia nel potenziale di crescita di ASML, soprattutto considerando il ruolo centrale che gioca nella catena di fornitura dei semiconduttori.
- IBM, invece, ha riportato un margine netto e un fatturato in calo rispetto alle stime, anche se gli utili sono cresciuti del +3,38%. Con un P/E di 31,79 e un beta di 0,44, è un titolo meno volatile e più stabile rispetto ad ASML. Tuttavia, le sue previsioni di crescita (+6,05% a un anno) e il rating misto suggeriscono una minore propensione al rischio per IBM rispetto ad ASML, in parte dovuta alla sua consolidata presenza nel settore, ma anche alla sua minore esposizione ai trend tecnologici più dinamici. Il declino recente potrebbe rappresentare un'opportunità di acquisto, ma con aspettative più conservative.
Analisi Tecnica
- Grafico di ASML: Il titolo ha subito una forte flessione nel breve termine, come mostrato nel grafico mensile, ma sembra essere stabilizzato su una zona di supporto intorno ai 650-660 EUR. L'RSI (45,14) si sta avvicinando a livelli neutri, suggerendo che potrebbe esserci una fase di consolidamento prima di una possibile ripresa. La volatilità recente potrebbe offrire opportunità di acquisto per investitori con un profilo di rischio più alto.
- Grafico di IBM: La discesa di IBM è stata meno accentuata, anche se mostra un trend negativo più persistente nel mese. L'RSI (26,70) indica un potenziale di ipervenduto, segnalando una possibile opportunità di rimbalzo. Tuttavia, il supporto tecnico non sembra ancora consolidato, il che potrebbe indicare ulteriori ribassi.
Conclusioni
Dal punto di vista probabilistico e in ottica di crescita, ASML risulta potenzialmente più interessante, dato l'ottimismo degli analisti, la domanda nel settore dei semiconduttori e il posizionamento di mercato strategico. Tuttavia, questo implica una maggiore volatilità e un profilo di rischio superiore rispetto a IBM. Se si cerca una maggiore stabilità e un minore rischio, IBM potrebbe essere preferibile, pur con prospettive di rendimento inferiori.
Le due immagini che avevo allegato, sono le seguenti:
Precisiamo, che si tratta sempre di tool di supporto, l'Intelligenza Artificiale può essere utile per analizzare dati e fornire degli spunti, delle soluzioni, che però sta sempre a noi valutare attentamente. Nel complesso però, in questo contesto, la risposta fornita risulta sicuramente utile per avere un riscontro. Vi sembra utile e valida? 🙂
