Dopo aver visto il caso Come investire (anche) nel Forex per aumentare il rendimento e altri casi come Bitcoin (BTC/EUR), studio andamento mensile, Mercati emergenti, studio andamento mensile medio, notiamo che per ogni asset statisticamente ci sono delle ciclicità, significa che ad esempio (è un esempio!) a giugno il trend è quasi sempre negativo, a luglio quasi sempre positivo, ecc. Una volta che abbiamo la nostra serie di dati (il discorso vale che si tratti di un'azione singola, di un indice misto e diversificato o altro che sia), possiamo optre per diverse strategie di investimento:
- investimento iniziale della serie "lascia tutto lì", se parliamo di indici grandi e diversificati (vedi Euro Stoxx 600, NASDAQ-100, Dow Jones, ecc - o ETF analoghi creati appositamente per agevolare l'investimento, il discorso è lo stesso), in ottica lungo, lunghissimo termine anche questo va bene, il rendimento medio è crescente e non viene influenzato dai periodi di correzione, le varie ciclicità
- considerando le ciclicità, se abbiamo ad esempio giugno con trend negativo, a fine maggio o inizio giugno chiudiamo l'investimento, mentre a fine del mese o inizio del mese successivo, lo riapriamo; avremo dei costi di commissione, che dobbiamo valutare (ad esempio 10 euro sull'operazione, se però in media perde il 2% in quel mese e abbiamo investito 10.000 euro, assolutamente ci conviene fare così)
- sempre considerando le ciclicità, applichiamo un'analisi ancora più attenta: per molti indici esiste la possibilità di investire nello Short di quell'indice o asset (tramite piattaforma di trading è analogo): vale a dire che, se prevedo che nel mese di giugno statisticamente ci sia un calo, oltre a disinvestire, investo poi nello Short, che quindi permette di "guadagnare al contrario" (commissioni a parte, se l'asset perde il 2% in questo modo guadagno il 2%)
Vediamo un caso pratico, quotazione dell'oro (XAU/USD) negli ultimi cinque anni (download della serie di dati da Yahoo Finanza, file .csv su cui possiamo lavorare tramite foglio di calcolo); senza riportare tutti i dati (poi vediamo alla fine lo screenshot del foglio di calcolo) i mesi migliori sono marzo, luglio e dicembre con una media superiore al +3% (in particolare dicembre è sempre cresciuto, anche il minimo è sempre stato positivo); come mesi peggiori, soprattutto giugno e settembre.
Dal foglio di calcolo, calcoliamo quindi il rendimento con le tre strategie:
- lasciando tutto lì senza più pensarci: rendimento medio annuale +9,12%
- disinvestendo nei mesi di giugno e settembre (lasciamo perdere gli altri) per reinvestire subito dopo: rendimento medio annuale +14,52%
- disinvestendo nei mesi di giugno e settembre per reinvestire subito dopo e proprio in quei mesi, investiamo lo stesso capitale nello short quindi nell'indice Wisdomtree Gold 1x Daily Short (codice SBUL) per poi ovviamente disinvestire a fine mese: rendimento medio annuale +19,92%
È chiaro che la terza strategia, anche se un pochino più complessa e laboriosa, alla fine ci permette di trarre maggiore profitto (ripeto, se parliamo di qualche migliaio di euro, la commissione di 10 euro circa è trascurabile rispetto al differente rendimento). Giusto per capirne l'importanza, vediamo come funziona nella pratica questo andamento esponenziale:
- dopo un anno:
- caso 1 (media +9,12%): 1000 euro diventano 1091,2 euro
- caso 2 (media 14,52%): 1000 euro diventano 1145,2 euro
- caso 3 (media +19,92%): 1000 euro diventano 1199,2 euro
- dopo due anni:
- caso 1 (media +9,12%): 1000 euro diventano 1190,72 euro
- caso 2 (media 14,52%): 1000 euro diventano 1311,48 euro
- caso 3 (media +19,92%): 1000 euro diventano 1438,08 euro
- dopo cinque anni:
- caso 1 (media +9,12%): 1000 euro diventano 1547,11 euro
- caso 2 (media 14,52%): 1000 euro diventano 1969,73 euro
- caso 3 (media +19,92%): 1000 euro diventano 2480,04 euro
- dopo dieci anni:
- caso 1 (media +9,12%): 1000 euro diventano 2393,56 euro
- caso 2 (media 14,52%): 1000 euro diventano 3879,84 euro
- caso 3 (media +19,92%): 1000 euro diventano 6150,58 euro
Vediamo infine uno screenshot del foglio di calcolo.
Questa analisi l'ho fatta sull'oro (XAU/USD), ovviamente il discorso vale per ogni asset. È ben chiaro che una strategia più attenta riesca a portare migliori risultati e con l'andamento esponenziale negli anni, anche una piccola differenza di rendimento diventa poi significativa. Quindi fate i bravi e investite nel modo giusto, sfruttando queste occasioni. Cosa ne pensate? 🙂
